Conservador, moderado ou arrojado. Você já sabe qual é o seu perfil de investidor? Antes de começar a investir, você precisa se conhecer. É fundamental entender como se comporta o investidor que mora dentro de você!

 Você tem a sua personalidade, certo? Nesta personalidade estão todas as suas características e preferências. Como investidor, temos “personalidades” que se encaixam em cada um dos investimentos, porque eles não são todos iguais. O perfil de investidor vai indicar o nível de abertura ao risco que a pessoa possui ao realizar uma aplicação. A partir disso, também é possível entender quais as prioridades e alternativas mais adequadas. 

Alguns investidores priorizam a segurança e a estabilidade. Outros, buscam por mais rendimentos. Não é possível priorizar duas coisas ao mesmo tempo, pois no mercado financeiro as possibilidades de rentabilidade expressivas são acompanhadas de maior risco. O perfil vai demonstrar de que forma a pessoa se relaciona com risco, a partir das suas prioridades. 

Para fazer esta análise, existe uma ferramenta chamada API (Análise de perfil do investidor). É uma metodologia que vai identificar o potencial de risco, adequando investimentos em relação a objetivos, situação financeira e conhecimento sobre os produtos. 

A Sicredi Serrana tem como princípio básico, sendo uma instituição financeira cooperativa, o dever de verificar sempre se o investimento do associado está adequado ao seu grau de risco. Isso tudo de forma padronizada e sistemática. Os perfis são divididos em: conservador, moderado ou arrojado. Conheça cada um deles:

Conservador

Se você considera a segurança do seu investimento o ponto decisivo, o seu perfil é conservador. Está disposto a assumir um nível de risco baixo, seguro e estável. Objetivo de rentabilidade de longo prazo. Isso quer dizer que está disposto a receber lucros menores para manter a quantia investida em segurança. 

Moderado

Quem tem um perfil moderado, entende que a segurança é importante, mas está disposto a correr um risco moderado em busca de retornos maiores, incluindo renda variável. Objetivo de rentabilidade de médio e longo prazo. O perfil moderado busca equilibrar as duas coisas. Ele ainda tem interesse em proteger sua carteira de investimentos, mas também apresenta abertura maior ao risco em uma parcela da sua carteira na busca por melhores retornos.

Arrojado

O perfil arrojado está associado a investidores que possuam conhecimento e amplo domínio do mercado de capitais. Buscam retornos expressivos no curto e médio prazo suportando eventuais variações e, inclusive, possibilidade de perda do capital investido.

Descobrir o perfil de investidor é o passo inicial para construir uma carteira de investimentos aderente aos seus objetivos, sem surpresas e sem dor de cabeça. O objetivo é que você aplique nos produtos certos, pelos prazos necessários e assumindo somente os riscos que sejam compatíveis com a rentabilidade que deseja.

No Sicredi, você pode descobrir o seu perfil pelo aplicativo, Internet banking, em uma de nossas agências ou clicando aqui.